В международной практике все банковские и денежные переводы из этих стран берутся под особый контроль, так как вероятность того, что эти средства связаны с деятельностью нелегальных, а то и криминальных структур, высока.
Как сообщил Эхо генеральный директор НБА Руфат Асланлы, перечень стран, отмывающих средства, полученные преступным путем, утверждает Группа разработки финансовых мер по борьбе с «отмыванием грязных денег» (FATF).
«Согласно сложившейся практике, каждая страна имеет право составлять свой список. По закону «О банках», эта функция отчасти была передана Нацбанку, правление которого приняло решение применять в стране список FATF».
По его словам, Нацбанк уже сократил этот список исходя из того, что Группа приняла новое решение. «Насколько мне известно, из списка исключена Науру». Как стало известно «Эхо», на данный момент центральные финансово-кредитные учреждения некоторых стран Восточной Европы, а также России рассматривают возможность сокращения аналогичного списка, исключив из него государства, в которых за последние годы ситуация с борьбой против нелегального капитала улучшилась.
Так, с некоторых пор банковские переводы из Мьянмы и Нигерии в РФ находятся под особым контролем. В то время как сейчас этот список значительно сокращен, раньше «черный» перечень был намного длиннее и в него входили Острова Кука, Гватемала, Индонезия, Филиппины и Науру.
Российские специалисты не исключают возможности дальнейшего сокращения «черного списка» в странах Содружества, в которые входит и Азербайджан.
Известно, что НБА продолжает целенаправленную работу по борьбе с отмыванием грязных денег.
В рамках этого процесса еще в августе позапрошлого года в составе отдела внешнего надзора была создана специальная группа, которая занимается непосредственной координацией этого процесса.
В задачи группы входит анализ информации, поступающей в НБА на основе применяющейся системы отчетности. Данная отчетность охватывает информацию о переводах физических лиц, о транзакциях, проводимых юридическими лицами Азербайджана посредством заграничных счетов.
Члены группы также участвуют в так называемых запланированных всесторонних «он-сайт» — инспекциях. Также следует отметить, что данной проблематике посвящены отдельные статьи нового закона «О банках», принятого в позапрошлом году, в частности, запрет на открытие анонимных счетов, применение внутренних правил, направленных на противодействие отмыванию денег.
Нацбанк периодически устанавливает группу «не сотрудничающих» стран со слабой законодательной и институциональной базой в этой области.
Большинство независимых экспертов положительно относятся к мероприятиям проводимым НБА. Но считают, что в стране все-таки существует определенный «нелегальный» оборот. Как подчеркнул Эхо исполнительный секретарь Фонда по борьбе с коррупцией Васиф Мовсумов, в последнее время в мире в связи с борьбой против терроризма и коррупции усилилась борьба против отмывания «грязных» денег.
«Некоторое время назад президент США Джордж Буш даже подписал распоряжение, согласно которому запрещается допуск лиц, участвовавших в отмывании нелегальных средств в Соединенные Штаты».
По его словам, удельный вес «нелегального» оборота в стране по различным оценкам достигает порядка 20-30% от объема ВВП.
«Для сокращения этого показателя необходимо сформировать либеральную экономику, устранить бюрократические и иные барьеры на пути свободного предпринимательства, снизить удельный вес «теневого оборота», часто связанного с отмыванием грязных денег».
По мнению В.Мовсумова, основные источники нелегальных средств — уклонение от уплаты налогов со стороны тех или иных компаний.
Представитель фонда продолжил, что эффективной мерой по борьбе против «грязного» оборота может быть применение амнистии для капитала. «Подобная мера еще в новейшей истории показала себя с лучшей стороны в таких странах, как Германия, Италия и США».
Таким образом, скрываемые от налоговых органов средства в кредитных организациях иностранных государств, в основном посредством амнистии возвращаются в страну, и после налогообложения вкладываются в виде инвестиций в развитие национальной экономики.
Председатель Центра экономических исследований (ЦЭИ) Губад Ибадоглу отметил, что для «отмывания» «грязных» денежных средств наиболее оптимально подходят предприятия сферы обслуживания и индустрии развлечений, такие как рестораны, кафе, казино.
«Нелегальные средства, как правило, формируются в криминальной экономике, где практически отсутствует отчетность. Поэтому сложно высказывать определенное мнение о структуре, объеме и удельном весе оборота «грязных» денег».
В то же время Г.Ибадоглу добавил, что удельный вес «теневой» экономики по оценке различных международных организаций составляет порядка 60% ВВП.
«Если учесть, что в стране не применяются международные стандарты финансовой отчетности, не осуществляется должный финансовый контроль, то выясняется, что объемы оборачиваемых в экономике нелегальных средств достаточно высоки».
Касаясь перечня стран, которых Азербайджан должен опасаться в связи с наличием в них операций по «отмыванию денег», эксперт добавил, что подобная вероятность высока в странах Юго-восточной Азии.
«Следует осуществлять особый контроль над банковскими переводами, поступающими из соседних стран, таких как РФ, Иран, Афганистан, Ирак, Таджикистан».
Н.АЛИЕВ, Дж.ХАЛИЛОВ