Рассказываем, как их распознать. Итак, для того чтобы не лишиться своих накоплений из-за злоумышленников, нужно ответить на несколько вопросов.
1. Откуда я узнал об инвестпрограмме?
Если ответ похож на один из приведенных ниже, то с инвестициями спешить точно не нужно.
— Из социальных сетей.
Самый распространенный способ, которым пользуются мошенники, – это реклама в социальных сетях. Пожалуй, многие видели объявления, предлагающие инвестировать прямо сейчас, а через неделю гарантированно получить в три, а то и в четыре раза больше.
— Поисковик выдал мне сайт первой строкой.
Мошенники могут создать фейковый сайт, копирующий платформы известных банков или компаний. Например, так было с АО НК «КазМунайГаз». Злоумышленники создали портал, прикрываясь именем и репутацией уважаемой организации.
— Прислали рассылкой в мессенджерах.
В Telegram или WhatsApp можно получить ссылку-приглашение на участие в какой-либо инвестиционной программе. Чаще всего она будет вести на сайт с логотипом известного банка или крупной финансовой организации, однако подлинными эти платформы не являются.
— По рекомендации «знакомых».
В СМИ также можно встретить истории, когда мошенники, представляясь вымышленными именами, заводили романтические знакомства с потенциальными жертвами в социальных сетях. После нескольких дней онлайн-беседы они как бы невзначай упоминали «проверенного брокера» и активно «помогали» начать инвестировать.
2. Кажется, я нашел подходящую инвестпрограмму. На что обратить внимание
Если вы видите хотя бы один из нижеперечисленных признаков, то откажитесь от участия в этой программе.
— Обещание быстрого и большого дохода.
Это «фишка» онлайн-мошенников. Часто люди в надежде сорвать куш перестают мыслить рационально.
— Компания, предлагающая ее, лицензирована в другой стране.
В таком случае, даже если компания реальна, осуществлять свою деятельность на территории РК она не имеет права.
— Брокеры и консультанты часто звонят и пишут, озвучивая все новую информацию о программе.
мошенников. Так они лишают человека времени на раздумья и практически вынуждают его «инвестировать» в чужой карман.
— С вами не заключают официального договора и не подписывают никаких документов.
Это обязательно должно вас насторожить: отсутствие официальных документов – это отсутствие какой-либо ответственности с обеих сторон.
— Вас просят оплатить услуги брокера, комиссии, налоги или что-либо еще при помощи перевода с карты на карту.
Делать так ни в коем случае нельзя. В случае обмана вы не сможете доказать, что оплачивали именно услуги брокера, консультанта или инвестировали во что бы то ни было.
— В течение короткого времени после первой небольшой «инвестиции» на ваш счет стали поступать деньги.
К сожалению, даже поступление денег на счет не гарантирует вам безопасности. В 2022 году в России были зарегистрированы случаи, когда мошенники, чтобы заслужить доверие своих жертв, возвращали им небольшие суммы в виде «дохода». Те, обрадовавшись, «инвестировали» крупные суммы, после чего мошенники, как и доходы, бесследно исчезали.
3. Кажется, все в порядке. Нужно ли дополнительно проверять брокера или компанию?
Обязательно.
— Убедитесь, что информация об инвестпрограмме размещена на официальном ресурсе банка или компании.
Тщательно проверьте написание адреса сайта, проверьте, все ли разделы работают: мошеннические платформы часто оказываются «пустыми», а кнопки с разделами на них некликабельными.
— Проверьте, есть ли организация, курирующая программу, в перечне профессиональных участников рынка ценных бумаг РК.
Сделать это можно на сайте Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка. Там есть полный перечень всех лицензированных в РК брокеров-дилеров и других профессиональных участников рынка ценных бумаг.
Надеемся, это поможет вам остаться в безопасности и не попасться на удочку мошенников!